8月1日，市城投集团财务部门收到了来自国有企业“资金池”的4000万元内部借款，及时支付了我市集聚区二区的征地款。市城投集团财务部长金雨桥告诉记者，从去年8月加入国有企业“资金池”以来，市城投集团已经通过“资金池”借款两次，上一次还是今年2月农历春节前，企业借款1000万元用于支付生态廊道项目建设资金。
“通过国有企业‘资金池’内部借款，从申请到资金到账只花了两天时间，比以往从银行申请项目贷款确实方便了很多，融资成本也会更低。”金雨桥认为，除了借款方便，企业的资金进入“资金池”后，通过竞争性存款利率，还可以获得更高的理财收益，对于企业创收成效也十分明显。
全市87家国企资金“入池”
近年来，市国资办按照市委市政府推进国有企业财务监管体制改革的要求，以国有企业资金为抓手，推进资金集中管理，建立国有企业“资金池”，逐步实现从“管企业”向“管资本”转变，提升国有资本运行效率，促进国有资产保值增值。自2018年8月“资金池”系统上线运行以来，全市共87家国有企业纳入管理，累计归集资金流水107.96亿元，存量资金22.2亿元。
据市国资办主任马宗强介绍，国有企业“资金池”的管理模式，是通过银企直连的资金集中管理控制信息系统，建立的银行资金收支、交易查询、余额查询、内部调剂、资金计价、信息共享等一体化操作平台，可以实现企业资金与各银行实时、无缝、安全链接。平台以资金集中管理控制信息系统为依托，通过自动归集功能，流入各入池企业的资金每日实时集中到主账户；通过联动支付功能，各入池企业确认的支出款项及时从主账户自动划出；通过内部借款模式，拆余补缺，平衡各入池企业之间的资金需求；通过统一调度，达到闲置资金最合理的存放状态。
制度保障规范企业资金使用
为了让“资金池”更好地发挥作用，市国资办率先对国有企业银行账户管理进行了规范，从严控制单位银行结算账户的数量，加强企业银行账户日常管理。全市87家国有企业涉及银行账户378个，共清理不符合规定账户143个，纳入“资金池”管理银行户235个。以此为契机，市国资办统一组织培训，涉及“资金池”系统操作、国企会计税收、国企政策、团队建设等多个方面，组织参训500多人次，全面提升人员专业能力和综合能力。
进入“资金池”的国企资金安全如何保障？市国资办负责人表示，通过以专线方式连接银行端的多银行资金管理系统，可以实时监控入池企业的资金流量和流向动态，保障资金安全。一方面，多银行资金管理系统使用安全系数最高的身份认证机制，24小时对应用资源与内部数据进行防护，严格控制访问用户，有效杜绝账号冒用及越权访问，防止信息泄漏，保障数据安全。另一方面，入池企业统一资金收付渠道，资金支付实行双重审核制度，并制定了“资金池”管理办法、操作规定等一系列文件，优化了资金划转审批流程，从制度和流程上规范了“资金池”运作，规避资金风险。同时，市国资办会定期向各入池企业公开“资金池”运作情况。
“资金池”“抱团”效益明显
“资金池”平台运行一年来，“抱团”效益明显。利用“资金池”的资金集聚效应，市国资办进一步提升了与银行的议价能力，综合规划理财方案，最大限度提高存量资金的收益。截至日前，以公开询价方式进行竞争性存放41笔，累计存放资金62.9亿元，实现收益4891万元；为入池企业发放借款7笔，累计发放借款1.72亿元，取得借款利息收益240万元；与15家银行签订协定存款协议，取得开放式存款利息收益1527万元。自“资金池”建立以来，共实现资金运作收益6658万元。而对于入池企业本身而言，以“资金池”为平台，通过内部拆借，也有效解决了我市国有企业之间短期性、结构性的资金需求，降低了融资成本和财务费用。
